Commençons par le plus évident : pour gagner de l’argent au Forex, il faut … éviter d’en perdre !
Plus clairement : pour faire des trades régulièrement gagnants, il faut éviter de reproduire les erreurs des 75% qui, chez le broker eToro par exemple, perdent tout ou partie de leur capital.
Les erreurs des débutants et même des traders expérimentés sont désormais bien connues des brokers Forex, car les plateformes de plus en plus sophistiquées sont aussi conçues pour produire des statistiques sur les “comportements” de trading des clients.
Et pour vous aider, nous avons compilé sur la base de ces comportements 8 conseils pour devenir un trader gagnant sur le Forex. Objectif ? Limiter vos pertes et de sécuriser vos profits.
1. Abordez le trading comme une activité professionnelle afin de générer des gains réguliers
Complémentaires ou pas, si vous souhaitez tirer des revenus réguliers du trading sur le Forex, il faut le pratiquer aussi professionnellement que possible.
Comme pour une entreprise, il faut vous rappeler que les profits et pertes à court terme n’ont pas une importance prépondérante. C’est à moyen et long terme qu’ils sont importants.
Comme pour une entreprise, le trading sur le Forex entraîne des charges auprès de fournisseurs de services tels que les brokers et fournisseurs d’analyses, des pertes, des impôts & taxes sur transactions, des risques et des incertitudes.
En outre, tout comme les petites entreprises réussissent rarement du jour au lendemain, la plupart des traders Forex ne le font pas non plus.
Planifier, fixer des objectifs réalistes, rester organisé et apprendre à la fois des succès et des échecs vous aidera à atteindre vos objectifs de gains financiers grâce au trading.
2. N’oubliez pas votre formation au trading pour apprendre à optimiser vos gains au Forex
Ce n’est pas parce que le marché du Forex est le plus accessible des marchés financiers/boursiers que vous devez commencer à spéculer dès que vous aurez appris quelques notions de base.
La qualité de l’apprentissage est l’ingrédient n°1 dans le succès d’un investisseur.
Plus clairement : alors que la majorité des connaissances en trading proviennent du trading en direct et de l’expérience accumulée, un trader doit appréhender d’autres aspects, à commencer par les facteurs géopolitiques et économiques qui affectent la dynamique des monnais et devises principales que sont les dollars, l’euro et le yen.
Apprendre le trading Forex est donc un effort continu. Vous devez être prêts à vous adapter à l’évolution des conditions du marché, des réglementations et des événements à l’origine de la volatilité.
Une partie de ce processus de formation implique une étape personnelle cruciale : l’élaboration d’un système de trading.
Pour faire simple, il s’agit de construire une méthode systématique de sélection et d’évaluation des différentes opportunités, de fixation du niveau de risque, et de fixation du profit attendu à chaque transaction et globalement à plus long terme (vous apprendrez à concevoir un tel système dans le cours n°20 de notre Ecole du Forex).
👉 Pour devenir un trader gagnant sur le forex vous pouvez tester gratuitement notre formation forex video!
3. Tradez les meilleures devises
Toutes les devises ne sont pas aussi rentable. La volatilité est le facteur décisif dès lors qu’on doit choisir une devise pour gagner de l’argent sur le Forex.
Mais ce n’est pas forcément la caractéristique la plus importante, tout dépend de votre profil de trader sur le Forex. Si vous souhaitez trouver la meilleure devise on vous conseille de lire notre article sur le choix d’une devise rentable sur le Forex.
4. Trouvez un courtier Forex fiable
L’expérience nous apprend que des courtiers régulés et disposant d’agréments ne sont pas forcément des courtiers fiables.
Pour rappel voici les organismes régulateurs par pays et les principaux brokers forex.
| Organismes régulateurs et exemples de courtiers Forex régulés | ||
| Pays | Régulateur | Broker forex régulé |
| France | AMF (Autorité des Marchés Financiers) | Saxo Banque, Bourse Direct |
| Allemagne | BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) | JFD |
| Royaume-Uni | FCA (Financial Conduct Authority) | IG Markets, FXCM |
| Australie | ASIC (Austalian Securities and Investments Commission) | XM, Pepperstone |
| Suisse | FINMA (Finanzmarktaufsicht) | Dukascopy, BDSwiss |
| Chypre | CySEC (Cyprus Securities Exchange Commission) | eToro, AvaTrade |
| Malte | MFSA (Malta Financial Services Authority) | NSFX, Deriv |
Depuis l’intervention de l’AMF un grand ménage à été opéré. Le choix du broker Forex reste cependant déterminant car les spreads (frais de trading) peuvent radicalement changer vos gains sur chaque trade.
Prenez soin de rechercher le maximum d’avis sur l’offre d’instruments négociables, le levier, les commissions et les spreads, les dépôts initiaux et les politiques liées aux retraits de fonds du compte.
Les plateformes d’avis clients certifiés (TrustPilot), forums spécialisés, groupes de traders chevronnés sur les réseaux sociaux vous aideront aussi à faire le bon choix.
En effet les sources d’avis et retours d’expérience sont innombrables et intarissables !
5. Utilisez un compte démo pour valider une stratégie gagnante
Presque toutes les plateformes de trading peuvent être testées de bout en bout avec un compte de démonstration.
De quoi vous permettre aussi de trader dans un environnement sans risque, mais très similaire aux conditions réelles.
Un autre avantage important d’un compte de démonstration est peut-être qu’il permet de tester des stratégies. Cela vous évitera de perdre de l’argent au Forex dès vos premiers trades.
De nombreux traders experts n’hésitent pas à faire “tourner” des robots de trading sur un compte démo, et répliquer les positions prises par le robot sur leur compte réel.
On appelle ces robots de trading des Expert Advisors (littéralement, conseillers experts) : pour le très populaire logiciel MetaTrader, on en trouve plus de 2 millions qui font de l’analyse technique à votre place et placent des ordres de manière automatisée.
6. Protégez votre capital avec des stop loss
Bien qu’un accent soit mis sur le fait de faire des profits dans le trading Forex, il est tout aussi important d’apprendre à limiter ses pertes.
De nombreux traders chevronnés sont d’accord pour dire que l’on peut entrer dans une position à n’importe quel prix et toujours gagner de l’argent – c’est la façon dont on sort du trade qui compte !
Pour résumer les techniques de money management :
- Toujours utiliser un stop-loss : un ordre stop-loss ou un ordre limite – est un moyen efficace de s’assurer que les pertes restent à un niveau raisonnable
- Utiliser une limite quotidienne de perte : au-delà de cette limite, toutes les positions seraient fermées ou aucun nouveau trade engagé
- Protéger progressivement les gains sur chaque position : un ordre à stop suiveur (le stop remonte automatiquement par rapport au cours) aide à préserver les gains tout en leur offrant une marge de progression.
7. Maniez l’effet de levier avec prudence et respecter des règles saines de money management
Le trading Forex est assez unique dans l’effet de levier accordé par les brokers CFD & Forex à leurs clients.
L’une des raisons pour lesquelles vous faites appel au levier est évidemment la possibilité de réaliser des profits importants avec un (très) petit investissement.
L’effet de levier vous permet d’immobiliser seulement une petite fraction du capital nécessaire à la transaction : on appelle cela la marge. Plus le levier est élevé, plus les exigences de marge sont faibles :
| Effet de levier : exigences de marge en fonction du levier | |
| Marge | Levier |
| 10% | 1:10 |
| 5% | 1:20 |
| 3% | 1:33 |
| 2% | 1:50 |
| 0,5% | 1:200 |
Avec 50€ et un effet de levier de 1:100, c’est donc comme si vous tradiez avec un capital de 5000€ !
Manié avec prudence, l’effet de levier offre un potentiel de croissance extrêmement intéressant. L’inverse étant aussi vrai : l’effet de levier peut tout aussi facilement amplifier vos pertes.
Comment optimiser son usage ? Tout simplement en variant la taille de chacune de vos positions sur le solde disponible du compte.
Une recommandation récurrente est de ne miser que 0,5% à 2% de son capital sur chaque transaction.
Le money management est aussi très important ! N’investissement pas l’ensemble de votre capital sur un trade. Si la part de capital à risquer sur vos trades est trop élevé alors diminuer la taille de vos positions moyenne afin de respecter un bon money management.
8. Gardez le fil de votre progression
Un journal de trading est un moyen efficace d’apprendre à la fois des pertes et des profits sur le Forex.
Tenir un journal de trading revient à garder trace des dates, des paires de devises, des profits, des pertes et, peut-être le plus important, des propres commentaires et du ressenti du trader.
Vous devez constamment valider que vous êtes bien en phase avec votre stratégie initiale.
Lorsqu’il est soumis à une petite analyse en fin de mois, un journal de trading fournit avec le recul des informations importantes qui vous permettent d’opérer des ajustements mais aussi de rester rigoureux (et donc régulier!).
«La folie est de faire la même chose encore et encore et s’attendre à des résultats différents» : ce trait d’esprit d’A. Einstein prend tout son sens dans le trading !
Sans un journal de trading et une bonne tenue de registres, vous reproduirez probablement les mêmes erreurs, réduisant d’autant vos chances de devenir un trader profitable sur le Forex.
A minima, voici ce que vous devriez consigner dans votre journal :
| Journal de trading : son contenu en quelques points | |
| Contenu | Exemple |
| Stratégie de trading |
|
| Paires tradées |
|
| Date d’entrée et sortie du trade |
|
| Gain/perte |
|
| Variation |
|
| Stop-loss et Take-profit |
|
| Commentaires |
|
| Commentaires (2) |
|
9. Connaître et prendre en compte la fiscalité des gains
Pour le débutant, il est également important de comprendre les implications fiscales et le traitement de l’activité de trading Forex afin d’être préparé au moment des échéances fiscales en France.
Outre notre article sur la fiscalité des gains Forex, consultez un comptable qualifié ou un fiscaliste. Il vous aidera à éviter toute surprise et à tirer profit de divers abattements fiscaux.
| Fiscalité forex : imposition des revenus du trading de devises | ||
| Trader Particulier | Trader Professionnel | |
| Régime | Régime Classique | Régime Particulier |
| Gains au forex | Revenus mobiliers, Revenus de placements mobiliers | Revenus professionnels |
| Imposition | Plus-Values de cession de valeurs mobilières | BNC : Bénéfices Non Commerciaux |
| Taux d’imposition | Flat tax : 30% | Impôt sur les bénéfices : 15 à 30%
Impôt sur les dividendes : 34% après abattement Charges sociales : 11 à 15% |
| Part des revenus du trading | Activité secondaire : le trading génère des revenus secondaires pour le contribuable | Activité principale : le trading génère la part principale des revenus du contribuable |
En conclusion
Bon nombre des clés de la réussite de traders Forex sont similaires aux clés du succès des traders sur d’autres classes d’actifs.
Le moyen le plus simple de gagner de l’argent au Forex est d’établir une relation avec d’autres traders Forex à succès : seuls eux peuvent vous transmettre la bonne discipline, les règles de gestion des risques et la gestion des émotions.
Ce n’est qu’avec ce type de formation que vous serez en mesure de de trader avec des attentes raisonnables – c’est-à-dire de nature à vous empêcher d’aller “all-in” et de prendre un risque excessif pour chasser un profit rapide …
Oui, la compréhension des fondamentaux macroéconomiques et techniques est nécessaire pour trader sur le Forex.
Mais plus importante encore est la psychologie ! Ne pas laisser les émotions influencer les décisions quant à la taille de transaction à prendre et l’utilisation des signaux Forex.
Si vous n’êtes pas encore convaincu, vous pouvez lire notre article sur pourquoi trader le Forex.
