Un trader / investisseur peut commencer à trader le Forex avec un capital relativement réduit, c’est l’un de ses principaux avantages. Mais ce n’est pas le seul ! Petit tour des grands avantages du Forex. On vous explique dans ce guide pourquoi tout trader doit privilégier le trading du forex.
Les avantages à trader le Forex
Voici un bref résumé des bénéfices et risques à trader le Forex. Comme vous le verrez il y a beaucoup plus d’avantage que d’inconvénient à choisir le Forex comme marché pour se mettre au trading. Attention cependant ce n’est jamais sans risque. Plus de 70% des investisseurs perdent de l’argent en réalisant des trades avec effet de levier.
| ✅ La vente à découvert
✅ Un marché ouvert 24h/24, 5j/7 ✅ Une liquidité exceptionnelle ✅ Les bénéfices de l’effet de levier ✅ Une grande variété de devises |
❌ Attention aux arnaques
❌ Les risques liés à l’effet de levier |
Les avantages du Forex en détail
La possibilité d’ouvrir des positions longues et courtes : pour trader à la hausse et à la baisse
Lorsque vous négociez des actions cotées à la Bourse de Paris et d’autres titres traditionnels comme les obligations, parier sur la baisse du cours d’un titre n’est pas évident.
Il faut faire appel à une facilité appelée le SRD ou Service de Règlement Différé : en gros le SRD permet d’emprunter des titres, vous pouvez ainsi vendre une action pour profiter de sa baisse, et dans l’idée de racheter cette action une fois que son prix aura suffisamment baissé. Ainsi vous empochez la différence, plus précisément, c’est votre broker forex qui emprunte les actions pour vous.
Sur le marché du Forex, pas besoin de SRD.
Vendre à découvert est possible à tout moment : dans le jargon du Forex, spéculer sur le baisse du cours d’une paire de devises shorter une paire de devises ou prendre une position courte.
Vous pouvez lire notre guide pour tout comprendre au trading cfd.
Le marché du Forex est tellement liquide et actif que vous avez des opportunités qui ne sont pas présentes sur d’autres marchés financiers ! (on revient sur le principe de liquidité juste après)
Les horaires de trading : pour trader 24h/24
Quand la cotation des devises s’arrête à New York, un autre marché boursier prend le relais, puis un autre … Le marché des devises est donc ouvert 24h/24, 5j/7.
Puisqu’une cotation est disponible à tout moment, vous pouvez donc faire du trading de 23h le dimanche à 23h le vendredi (heure de Paris).
Cette ouverture en continu s’explique par le fait que les transactions sur le marché des changes se réalisent directement entre deux intervenants.
D’où son nom de marché financier de gré-à-gré (dans le jargon : over the counter), par opposition à un marché financier centralisé (dans le jargon : exchange) comme peut l’être le marché des actions.
| Lieu | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
| Paris | X | X | X | X | X | X | X | X | X | ||||||||||||||
| Londres | X | X | X | X | X | X | X | X | X | ||||||||||||||
| New York | X | X | X | X | X | X | X | X | X | ||||||||||||||
| Sydney | X | X | X | X | X | X | X | X | |||||||||||||||
| Singapour | X | X | X | X | X | X | X | X | X | ||||||||||||||
| Tokyo | X | X | X | X | X | X | X | X | X |
Heure d’hiver (Paris est à GMT+1)
La liquidité exceptionnelle : pour négocier sans panne
Le Forex est un marché ultra-liquide.
Cela signifie que sur votre plateforme de trading, une transaction pourra toujours être conclue facilement.
La forte liquidité d’une paire de devises signifie aussi qu’on pourra la négocier avec des frais réduits.
Il faut savoir que le marché des devises brasse quotidiennement plus de 6 600 milliards $ de transactions, incluant multinationales, banques, fonds spéculatifs, gestionnaires de fortune, courtiers / brokers, particuliers.
Pour les traders les plus actifs, cela est forcément bénéfique : il y a des mini-opportunités sous la forme de trades ouverts et clôturés en l’espace de quelques minutes, profitant de petites variations du cours.
Le day trader trouvera toujours un avantage à trader le Forex.
La volatilité du forex : pour maximiser ses opportunités de gain
Les devises et les taux de change de paires de devises “bougent” constamment.
Cette volatilité est due au volume très important d’échanges de monnaies à certains moments de la journée, notamment quand les marchés boursiers de Londres et de New York sont ouverts simultanément.
En particulier, les paires GBP/USD (Livre sterling – dollar américain) et USD/JPY (Dollar américain – Yen japonais) sont réputées pour les plus volatiles.
Pour les traders Forex, des profits importants sont par conséquent réalisables grâce à cette volatilité des cours, que cela soit à la hausse ou à la baisse.
Ceci dit, la volatilité est aussi une source de risques. A tout moment, le marché peut donc se retourner en réaction à un événement inattendu, exposant le trader Forex à une perte rapide de son capital s’il n’a pas pris toutes les précautions dictées par le money management.
L’effet de levier : pour maximiser ses profits
Pour gagner de l’argent, l’effet de levier est une arme redoutable en Forex trading.
En immobilisant un petit capital (appelé marge) par transaction, on peut encaisser des profits sur des transactions normalement impossibles avec un capital réduit.
Les brokers Forex vous permettent de trader les devises en immobilisant seulement 0,2% du capital total d’une transaction ! C’est l’équivalent d’un levier de 1:500.
Autrement dit, avec un capital de 100€, un levier de 1:500 vous permet de trader le Forex comme si vous possédiez un capital de 50 000 € …
Pour un trade gagnant, le levier est évidemment bénéfique car vous récoltez le même niveau de gains que si vous aviez misé 100% du capital nécessaire.
Mais sur un trade perdant, le principe est le même … ce qui rend l’effet de levier tout aussi dangereux pour le trader débutant !
| Effet de levier : exigences de marge en fonction du levier | |
| Marge | Levier |
| 10% | 1:10 |
| 5% | 1:20 |
| 3% | 1:33 |
| 2% | 1:50 |
| 0,5% | 1:200 |
Une grande variété de paires de devises : pour diversifier
Avec le trading Forex, vous avez le choix entre environ 170 paires de devises.
Bien entendu, cela varie selon votre broker Forex. Par exemple, chez le broker Forex eToro vous pourrez trader parmi un catalogue de 50 paires de devises.
Pour rappel, une paire de devises (EUR/USD, par ex) associe une devise de base (EUR) à une devise de cotation (USD).
Chaque paire de devises est unique, dans la mesure où elles sont influencées différemment par les annonces économiques, les politiques monétaires, les échanges commerciaux, les évènements géopolitiques …
Elles diffèrent également par leurs volumes d’échanges quotidiens. Grâce à cela, on les catégorise en :
- Paires de devises majeures : EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY …
- Paires de devises mineures et cross-currencies : CAD/CHF, EUR/GBP, EUR/JPY …
- Paires de devises exotiques et émergentes : USD/MXN, USD/TRY …
En conclusion
Par ses caractéristiques, le Forex représente donc le marché le plus intéressant et accessible aux traders débutants ou qui souhaitent miser un capital limité sur leur premier compte de trading.
Pour autant, il ne faut pas oublier que les devises représentent une classe d’actifs volatiles, complexes et donc risqués. Ajoutons à cela les risques liés à l’effet de levier, qui amplifient vos gains et vos pertes.
Avant d’ouvrir un compte, il est donc impératif de bien apprendre le trading Forex de devises et s’entraîner sur un compte démo. (en savoir plus ici)
Car en moyenne, 70% des traders particuliers perdent de l’argent en tradant les devises chez les brokers Forex présents sur le marché français :
| Brokers Forex : % des traders particuliers perdants sur le trading de CFD | ||||||||||||||
| Courtier Forex | janv-20 | févr-20 | mars-20 | avr-20 | mai-20 | juin-20 | juil-20 | août-20 | sept-20 | oct-20 | nov-20 | déc-20 | janv-21 | févr-21 |
| eToro | 75% | 62% | 62% | 62% | 75% | 75% | 75% | 75% | 75% | 75% | 76% | 76% | 76% | 76% |
| Activtrades | 71% | 69% | 69% | 69% | 76% | 76% | 76% | 76% | 76% | 76% | 76% | 76% | 76% | 76% |
| FXCM | 70% | 70% | 70% | 70% | 75% | 75% | 75% | 73% | 75% | 75% | 75% | 75% | 75% | 76% |
| XTB | 75% | 77% | 77% | 77% | 80% | 80% | 80% | 79% | 79% | 79% | 82% | 82% | 82% | 79% |
| AvaTrade | 71% | 71% | 71% | 71% | 71% | 71% | 71% | 71% | 71% | 71% | 77% | 77% | 77% | 79% |
| IG Markets | 68% | 68% | 68% | 76% | 76% | 76% | 76% | 76% | 76% | 76% | 76% | 76% | 75% | 75% |
| Admiral Markets | 76% | 76% | 76% | 76% | 76% | 79% | 79% | 81% | 81% | 81% | 81% | 81% | 81% | 79% |
| CMC Markets | 71% | 71% | 71% | 78% | 78% | 78% | 79% | 79% | 79% | 79% | 79% | 79% | 76% | 76% |
