AvaTrade est connu pour avoir introduit en 2020 une innovation assez intéressante dans le trading Forex pour particuliers : l’assurance sur trading.
Pour faire simple, ouvrez une position de 1000 € sur la paire EUR/USD, et vous pourrez “assurer” cette position contre toute perte possible pendant une heure (pour un coût de 0,80 $), trois heures (1,35 $), une journée (2,50 $) …
Séduisante sur le papier, que vaut réellement son offre ?
Voici notre avis sur AvaTrade :
| AvaTrade : bilan des avantages et inconvénients | |
| ☑ Avantages | ✖ Inconvénients |
|
|
71% des comptes d’investissement particuliers perdent de l’argent dans le trading de CFD avec ce broker.
AvaTrade est-il un broker fiable ?
De nombreux signaux nous amènent à considérer AvaTrade comme un broker de confiance.
→ Une communication véridique et équilibrée : pas de promesses de gains rapides et sans risques, un réel effort de transparence sur les conditions d’utilisation du compte de trading
→ Aucune difficulté à retirer nos fonds du compte réel utilisé pour notre test, un retrait par carte bancaire ayant été crédité sur notre compte en moins de 24h
→ Courtier régulé en Irlande pour ses services fournis en France et dans les autres pays de l’UE. Cela implique toutefois qu’en cas de litige, le recours soit déposé auprès de la CBI (Central Bank of Ireland) et non auprès du Médiateur de l’AMF.
→ Garantie des dépôts de 20 000 € en cas de faillite du courtier, même si cela reste hautement improbable compte tenu de la solidité financière du groupe.
→ Réputation en ligne excellente : le broker étant par exemple crédité d’un excellent 4,7/5 sur TrustPilot avec 74% d’avis positifs. Pas d’historique légal significatif à signaler, du côté de son régulateur CBI ou de l’AMF.
| AvaTrade : un broker présent en France depuis 2010 | |
| > Informations générales | |
| Nom | AVA Trade EU Ltd |
| Création | 2006 |
| Pays | Irlande |
| Régulateur | CBI (Central Bank of Ireland) |
| > Entité autorisée en France / REGAFI | |
| Nom | AVA Trade EU Ltd |
| Adresse d’origine | Ava Trade Financial Center Five Lamps Place Amien Street |
| Pays | Irlande |
| Régulateur | CBI (Central Bank of Ireland) |
| Autorisation en France | ACPR : REGAFI n°29054 du 25 septembre 2009 |
| Adresse en France | – |
| > Garanties | |
| Protection des dépôts | Jusqu’à 20 000 € |
| Protection contre les soldes négatifs | Oui |
Quels instruments trader avec AvaTrade ?
AvaTrade permet de spéculer sur 55 paires de devises sur son compte Standard, outre un nombre étendu de CFD sur indices, matières premières, cryptos, actions, ETF et obligations d’Etats. On retrouve même l’indice VIX (Volatility 75 Index) dans le catalogue.
Les Options Forex sont proposées via un compte à ouvrir séparément, uniquement compatible avec l’outil AvaOptions. Des options sur 18 paires Forex sont actuellement proposées (à ne pas confondre avec des options binaires)
AvaTrade autorise tous les styles de trading. Des styles agressifs comme le scalping et le hedging sont autorisés.
→ L’utilisation d’Expert Advisors est également permise. Sur les forums, de nombreux traders particuliers déclarent utiliser un compte AvaTrade pour faire tourner un robot de trading tel que Forex Fury V3 et GPS Forex.
→ Le niveau de levier sur chaque trade n’est pas modifiable, contrairement à ce que permettent d’autres brokers Forex comme eToro. Par défaut, les paires majeures s’échangent donc avec un effet de levier de 1:30.
Ce n’est pas pratique pour un trader débutant ou pour celui qui souhaite réduire son risque lorsqu’il trade des paires particulièrement volatiles (XAU/USD, EUR/JPY …)
→ Le modèle d’exécution Forex est celui d’un market maker, c’est-à-dire qu’AvaTrade constitue votre contrepartie sur chaque transaction. C’est donc le broker qui fournit les cotations.
| AvaTrade : les instruments négociables | |||
| Brokers | AvaTrade | XTB | Admiral Markets |
| > CFD | |||
| Forex | 56 | 49 | 50 |
| Actions | 630 | 1800 | 3394 |
| ETF | 5 | 114 | 376 |
| Indices | 24 | 42 | 43 |
| Matières premières | 17 | 22 | 28 |
| Crypto – monnaies | 14 | 25 | 32 |
| > Titres en direct | |||
| Actions | – | 2480
(17 marchés) |
3394
(17 marchés) |
| ETF | – | 220 | 376 |
| > Options | |||
| Forex (incl Métaux) | 18 | – | – |
Comment fonctionne l’outil de protection contre les pertes AvaProtect ?
AvaProtect fonctionne comme une assurance contre les pertes sur vos trades. Pour faire simple, les pertes sur un trade assuré via AvaProtect seront recréditées sur votre compte, après déduction du coût de l’assurance.
AvaProtect est basé sur un remboursement a posteriori de vos pertes : le mécanisme va plus loin que le mécanisme de compte à risque limité chez XTB par exemple. Cependant il n’est accessible que si vous utilisez le webtrader AvaTrade ou l’appli mobile AvaTradeGO
En arrière-plan, le mécanisme d’AvaProtect est en réalité basé sur des Options : des transactions sur le marché d’options Forex permettent de couvrir votre exposition sur un trade EUR/USD par exemple. AvaTrade prend donc des positions d’options, mais sans exiger des clients qu’ils calculent le calcul. Le prix d’une option sur l’EUR/USD est fonction de la volatilité du marché et de la durée choisie pour la protection.
Vous pouvez choisir de protéger un trade Forex pour 1 heure, 3 heures, 1 journée, 2 semaines … plus la protection dure, plus le coût est élevé. Protéger un trade sur une paire EUR/USD coûte moins cher car il s’agit d’une paire relativement peu volatile, comparée à l’Or par exemple :
| AvaProtect : coût de protection d’un trade de 1000 € | |
| Durée | Coût |
| > Paire EUR/USD (peu volatile) | |
| 1 heure | ~ 0,80 $ |
| 3 heures | ~ 1,35 $ |
| 1 journée | ~ 2,50 $ |
| > Paire XAU/USD (très volatile) | |
| 1 heure | ~ 4,50 $ |
| 1 journée | ~ 10,80 $ |
Quels sont les frais d’AvaTrade sur le Forex ?
Les spreads Forex d’AvaTrade sont dans la bonne moyenne du marché du Forex.
→ Un spread de 0,9 pip à 1,4 pip sur la paire EUR/USD durant les pics de liquidité, ce qui est moyennement compétitif à l’échelle du marché.
→ Des frais de roulement CFD sous la forme d’un taux swap journalier sur les positions Forex que vous détenez d’un jour sur l’autre, uniquement si vous avez une position avec levier.
→ Pas de frais sur les dépôts et les retraits
| AvaTrade : principaux spreads et autres commissions à la loupe | |||
| AvaTrade
(Standard) |
XTB
(Standard) |
Admiral Markets
(Trade) |
|
| > CFD Devise / Forex | |||
| EUR/USD | ~ 1,1 pip | ~ 0,9 pip | ~ 0,6 pip |
| GBP/USD | ~ 2,9 pips | ~ 2,5 pips | ~ 1,0 pip |
| USD/JPY | ~ 1,5 pip | ~ 1,8 pip | ~ 0,9 pip |
| > Indices boursiers | |||
| CAC40 | ~ 1 pip | ~ 1,2 pips | ~ 1,2 pips |
| DAX30 | ~ 1,5 pip | ~ 1 pip | ~ 1 pip |
| > Frais secondaires | |||
| Frais de retrait | 0 € | 0 € | 0 € |
| Frais d’inactivité | 50 €/trimestre (à partir du 3ème d’inactivité) | 10€/mois (à partir du 12ème mois d’inactivité) | 10€/mois (à partir du 12ème mois d’inactivité) |
| Commission de change | 0% | 0,50% | – |
Quelle expérience de trading avec les outils et plateformes de trading AvaTrade ?
AvaTrade propose une expérience de trading idéale pour les débutants, sans manquer d’outils pour les plus expérimentés notamment pour l’analyse technique.
Le compte Forex standard est compatible MetaTrader 4 et 5. Pour trader les Options Forex, il est nécessaire d’utiliser la plateforme AvaOptions.
→ AvaTrade est l’un des tout premiers courtiers MetaTrader : depuis 2006, il propose la suite MetaTrader (4 et 5), déclinés en version pour ordinateur, web et mobile. Notez que les cotations sont à 5 décimales, l’EUR/USD étant affiché 1,11256 par exemple, la lecture des spreads affichés doit se faire dans ce sens
→ AvaOptions est un logiciel de trading d’options propre au broker, à installer sur ordinateur (sous MacOs ou Windows), plutôt réussi sur le plan de l’ergonomie et de l’esthétique
→ Pour copier des signaux de trading, le compte AvaTrade donne accès à un réseau social AvaSocial.
→ La qualité d’exécution s’est révélée très satisfaisante lors de notre test, même aux heures très chargées comme l’ouverture simultanée des sessions Londres-New York et lors d’annonces de la FOMC
| AvaTrade : les outils de trading | |
| > Plateforme de trading | |
| MetaTrader 4 | Ordinateur, Web, Mobile |
| MetaTrader 5 | Ordinateur, Web, Mobile |
| AvaTradeGO | Mobile |
| Ava Webtrader | web |
| AvaOptions | Ordinateur |
| > Styles de trading | |
| Scalping | Oui |
| Hedging | Oui |
| Trading social | Oui (MyfxBook, ZuluTrade, DupliTrade) |
| > Avis utilisateurs AvaTradeGO | |
| AppStore | 4,5/5 (4620 avis) |
| Google Play | 4,5/5 (378 avis) |
Comment ouvrir un compte AvaTrade ?
Ouvrir un compte AvaTrade est 100% en ligne, rapide et simple. La validation prend généralement 48h à partir du moment où vos documents justificatifs sont uploadés dans votre.
Les documents nécessaires sont :
- Justificatif de domicile (ex : facture d’électricité de moins de 6 mois) ou Relevé d’identité bancaire
- Pièce d’identité (passeport ou carte d’identité)
- Questionnaire-investisseur : évaluation de votre compréhension du trading et de l’investissement sur le marché des changes
| Ouverture de compte AvaTrade | |
| Devise du compte | EUR, USD |
| Dépôt minimum | 100 € |
| Moyens de paiement acceptés |
|
| Documents requis |
|
| Délai | 48 h max |
En conclusion : trader avec AvaTrade ?
AvaTrade est un broker Forex particulièrement adapté :
- Si vous débutez dans le trading Forex et cherchez un moyen de limiter automatiquement vos pertes, à un coût raisonnable, et sans limiter votre potentiel de profits (→ outil AvaProtect),
- Si vous êtes débutant et cherchez un broker MetaTrader fiable proposant un compte de démonstration avec MT4 ou MT5 ( compte démo avec 100 000 $ virtuels)
Si vous êtes intéressé par trader le forex via des Options sur devises, et souhaitez commencer avec un capital réduit et l’interface de courtage la plus accessible possible
