Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. 71% de comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lors du trading CFD. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les CFD fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.

xtb broker logo

 

Trader le Forex, le Bitcoin et investir dans des Actions en direct avec un compte unique : avec un tel positionnement, le compte XTB s’adresse à la fois aux traders et aux investisseurs.

Arrivé en France en 2010, le broker polonais s’est établi grâce à un partenariat avec BNP Paribas, chez qui le compte-titres est d’ailleurs logé. L’association avec un acteur local historique de la banque est une approche très différente de la majorité des brokers étrangers, qui préfèrent rester 100% en ligne et utiliser à fond les possibilités du passeport MiFID.

Que vaut son offre par rapport à des brokers Forex avec le même positionnement (eToro, Trading212 …) ? XTB est-il un courtier Forex fiable ou un énième piège à débutants ? Votre argent est-il en sécurité ? xStation 5 permet-il de faire du trading Forex et CFD dans de bonnes conditions ?

 

XTB est-il un broker fiable ?

Oui, de nombreux gages de sérieux nous amènent à considérer XTB comme un broker de confiance. Pas d’historique de pratiques déloyales ou frauduleuses, un service client à la fois en ligne et en agence (Paris), des retraits rapides et sans accrocs, des préoccupations évidentes quant à la sécurité du compte, un compte à risque limité, pas d’options binaires … autant d’indices qui tempèrent la méfiance inspirée par son agrément chypriote.

 

XTB : un broker présent en France depuis 2012
> Informations générales
Nom X-Trade Brokers Dom Maklerski SA (Pologne)
Création 2002
Pays Pologne
Régulateur KNF
> Entité autorisée en France
Nom XTB Limited
Adresse d’origine 10, Pikioni HIGHSIGHT RENTALS LTD
Pays Chypre
Régulateur CySEC
Autorisation en France ACPR : REGAFI n°52818 du 05 décembre 2012

AMF : LS n°11533

Adresse en France 32 rue de la Bienfaisance (75008 Paris)
> Garanties
Protection des dépôts Jusqu’à 20 000 €
Protection contre les soldes négatifs Oui

 

Un ancrage physique en France : XTB est un broker étranger, mais contrairement aux autres, il a fait le choix de la proximité en s’implantant dans l’Hexagone. Ainsi un bureau XTB France est situé au 32 rue de la Bienfaisance (75008 Paris), au sein duquel ont lieu à la fois des événements pédagogiques et une partie du service client. 

Autorisé en France depuis 2012 : ici il faut bien faire la distinction et se rappeler que XTB n’est pas régulé en France malgré sa présence physique. Dans les faits, c’est l’entité chypriote qui est utilisée pour fournir des services en France et dans toute l’Europe et cela par le mécanisme du passeport MiFID. Et il ne faut pas s’y tromper : en cas de litige non résolu à l’amiable, ce n’est pas au niveau du Médiateur de l’AMF qu’il faudra entamer les démarches, mais bien auprès du régulateur chypriote !

Un broker sans historique légal significatif : l’expérience nous l’a montré, un broker Forex régulé n’est pas forcément un broker fiable. Déjà le broker n’a aucun moment fait partie la liste-noire de l’AMF, c’est un début. En creusant dans l’historique du broker auprès de ses différents régulateurs, nous n’avons pas trouvé de red flags concernant un historique de pratiques déloyales ou carrément frauduleuses, ce qui est plutôt rassurant pour un broker qui existe depuis 2002.

Des retraits rapides : plutôt que de nous fier uniquement aux avis TrustPilot, nous avons donc testé les retraits et cela est assez rassurant. 15mn pour un retrait PayPal, à peine 1h pour un retrait en euro par carte bancaire !

 

Actifs négociables

XTB propose plus de 5200 instruments financiers à négocier sur sa plateforme. On y retrouve les instruments spéculatifs (cfd) et les instruments traditionnels (actions, ETF). Pour le Forex, on pourra trader à partir de 0,01 lot.

Toutefois il faut comprendre que le broker a choisi de limiter à environ 1500 le nombre optimal, afin de conserver un certain équilibre entre actifs réellement négociés par les clients actifs et liquidité de la plateforme.

 

XTB : les actifs négociables
Brokers XTB eToro Trading212
> CFD
Paires de devises 49 47 167
Actions 1800 2000 1700
ETF 114 145 28
Indices 42 13 23
Matières premières 22 14 26
Crypto – monnaies 25 16 16
> Titres vifs
Actions 2480

(17 marchés)

200

(17 marchés)

1700

(7 marchés)

ETF 220 145 200

 

Les Frais sur le Forex pour XTB

Les spreads moyens de XTB sur le Forex et les CFD sont parmi les meilleurs du marché. L’avantage tarifaire de XTB est évident dans le petit comparatif avec des concurrents ayant le même positionnement, à l’image des brokers Forex eToro et Trading212.

 

XTB : principaux spreads et commissions à la loupe
XTB eToro Trading 212
> CFD Devise / Forex
EUR/USD 0,9 pip 1 pip 1,9 pip
GBP/USD 2,5 pips 2 pips 2,6 pips
USD/JPY 1,8 pip 1,8 pip 1,8 pip
> CFD Indices Boursiers
CAC40 1,2 pips 1,2 pips 1,2 pips
DAX30 1 pip 1 pip 1 pip
> Frais secondaires
Frais de retrait 0 € 5 $ 0 €
Frais d’inactivité 10€/mois (à partir du 12ème mois d’inactivité) 10$/mois (à partir du 12ème mois d’inactivité) 0 €
Commission de change 0,50% 0,50%

 

Des spreads faibles sur le Forex et autres CFD : globalement, les spreads de XTB se situent parmi les meilleurs du marché. On le voit particulièrement sur les paires principales du Forex, notamment par rapport à des courtiers avec le même positionnement (Forex-Cfd-Actions à 0%). Attention à prendre en compte les taux swap sur vos positions avec effet de levier d’un jour à l’autre.

Actions et ETF à 0% : le courtier fait aussi partie de ceux qui proposent l’investissement sur les actions et ETF en direct avec 0 commissions. Attention cependant, votre volume d’achats mensuel ne doit pas dépasser 100 000 € – autrement, la commission passe à 0,20% par ordre.

Pas de compte ECN ou de type Zero Spread : XTB ne propose pas ce type de compte, ce qui est dommage si vous voulez faire du scalping sur le DAX ou l’EUR/USD par exemple.

Attention à la commission de 0,50% sur les actifs libellés en dollars : il faut tenir compte de cette commission de change pour les actifs qui ne sont pas libellés en euro. Si vous tradez par exemple le CFD Nasdaq 100, prévoyez ce coût supplémentaire.

 

xtb forex illustration

 

Plateforme et outils de trading

Contrairement à ce que le site web laisse penser, il est toujours possible d’utiliser MetaTrader 4 avec son compte XTB.

Le courtier pousse en effet sa plateforme maison xStation 5, mais dans les faits la qualité d’exécution est la même sur le Forex.

Par contre, si vous voulez trader les actions, c’est uniquement possible sur xStation 5. Sans être la meilleure plateforme de trading du marché, celle-ci se révèle plutôt performante et agréable à l’usage, et rappelle beaucoup ProRealTime.

 

XTB : les outils de trading
> Plateforme de trading
MetaTrader 4 Desktop, Web, Mobile
xStation 5 Desktop, Web, Mobile
> Styles de trading
Scalping Oui
Hedging Oui

 

Une excellente qualité d’exécution : globalement, l’exécution des trades est excellente. Aucun souci à se faire sur les ordres, d’autant que tous les types d’ordre sont utilisables (buy et sell-stop, buy et sell-limit, buy et sell market …)

Pas de trading social mais des Expert advisors : XTB n’est pas eToro ni AvaTrade, et ne propose pas de trading social ni de fournisseurs de signaux Forex. En revanche, rien ne vous empêche de faire tourner un robot de trading/expert advisor sur votre compte réel ou votre compte démo sous MetaTrader.

Le scalping est autorisé : bonne nouvelle si vous souhaitez scalper le DAX30 ou d’autres produits financiers à forte volatilité pour profiter des spreads très faibles du broker.

De bons outils pour l’analyse technique : xStation 5 nous a impressionnés sur le plan des graphiques et des outils chartistes. L’ergonomie et le design changent aussi par rapport au look un peu daté de MT4 !

 

xtb metatrader screen

Retours clients observés

Le broker est crédité d’excellentes notes sur TrustPilot, surtout si on les compare à celles récoltées par des concurrents comme eToro (2,7), Admiral Markets (4), FXCM (3,2). Globalement, c’est toute la réputation de XTB sur les forums Forex qui apparaît comme rassurante.

On est donc loin de l’image de l’attrape-débutant voire d’arnaque que traînent certains brokers régulés sur le marché du Forex trading !

 

XTB : retours clients
Plateformes Evaluation / Retours
TrustPilot 4,1/5 (378 avis)
Google Play 4,4/5 (12 007 avis)
AppStore 4,7/5 (‎2 640 avis)

 

Comment ouvrir un compte chez Xtb ?

L’ouverture d’un compte de trading XTB se fait 100% en ligne :

  1. Rendez-vous sur le site https://www.xtb.com/ 
  2. Renseignez vos informations (identité, domicile)
  3. Répondez au questionnaire sur les marchés financiers
  4. Réalisez votre premier dépôt

Cette dernière étape fait partie du KYC obligatoire pour les courtiers d’actions, sachant que votre compte-titres XTB est logé chez la BNP Paribas.

Un délai d’une semaine max s’écoule entre l’étape 3 et l’étape 4. C’est le temps nécessaire à la vérification. Ce n’est qu’une fois le compte validé que vous pourrez effectuer votre 1er dépôt par virement, par carte ou au moyen d’un portefeuille électronique.

Pour un compte de démonstration, l’ouverture est instantanée, il vous suffit d’utiliser votre adresse mail.

XTB : les différents types de compte réel
Risque Limité – Standard

(Standard)

Pro

(Professionnel)

Dépôt minimum 1 € 10 000 €
Actifs négociables Actions, ETF (en direct)

CFD Forex

CFD Indices

CFD Matières premières

CFD Cryptomonnaies

Actions, ETF (en direct)

CFD Forex

CFD Indices

CFD Matières premières

CFD Cryptomonnaies

Levier max 1:30 1:500

 

En conclusion

XTB est le meilleur broker du marché si vous souhaitez à la fois spéculer activement sur les CFD et investir dans les actions au comptant. De quoi combiner court terme et long terme dans votre portefeuille sans multiplier les ouvertures de comptes.

Principal point fort : frais d’exécution faibles, qu’il s’agisse des spreads sur CFD ou des commissions sur actions (0 à 0,20%).

 

XTB : avantages et inconvénients
Avantages Inconvénients
✅ Frais d’exécution ultra-compétitifs

✅ Qualité d’exécution irréprochable

✅ MetaTrader 4 et xStation 5

✅ Service client en agence et en ligne

✅ Rencontres “Trading Club” à Paris

✅ 5200+ actifs sur un seul compte

✅ Volet Formation trading très riche

✅ Service de courtage actions régulé (BNP Paribas)

❌ L’absence d’un PEA pour loger les actions

❌ Commission de change de 0,50% sur les actifs non-euro

❌ Pas de copy trading

 

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