Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. 71% de comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lors du trading CFD. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les CFD fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.

⚠️ Rappel: 67% des investisseurs perdent de l’argent lorsqu’ils utilisent les CFD avec eToro. Assurez-vous de pouvoir risquer la perte de l’argent investi. Si vous investissez en utilisant des CFD, assurez vous de bien en comprendre le fonctionnement en amont.

 

Grâce à une plateforme simple mais sans être simpliste, eToro est aujourd’hui considéré comme l’un des meilleurs brokers pour se lancer dans le trading de CFD.

Avec plus de 10 millions de comptes actifs en Europe, eToro est l’un des brokers les plus importants. 

Après plusieurs mises à jour consécutives de ses tarifs, les spreads d’eToro ont drastiquement baissé pour s’aligner sur ceux la concurrence.

On est donc loin des frais exorbitants qui ont longtemps valu au broker la réputation de piège à débutants.

Avec le trading d’actions à 0%, le courtier cherche clairement à plaire aux investisseurs et aux individus intéressés par l’épargne boursière, une clientèle plus informée et surtout plus conservatrice, très influencée par la presse financière.

Dans ce dossier nous nous intéresserons surtout à son offre Forex. Découvrons si eToro permet vraiment de faire ses premiers pas au trading de devises dans les meilleures conditions ET de gagner de l’argent grâce à des tarifs compétitifs.

 

 

eToro et trading Forex : bilan des avantages et inconvénients
☑ Avantages ✖ Inconvénients
  • Plateforme d’une simplicité inégalée
  • Frais de nouveau compétitifs
  • Exécution de qualité
  • Contenu pédagogique complet
  • Les excellents CopyPortfolios
  • Compte uniquement en USD
  • Frais de conversion sur les dépôts et retraits
  • Service client uniquement par mail

 

eToro est-il un broker Forex fiable ?

 

Oui, eToro peut être considéré comme un broker fiable. Sa réputation en ligne est globalement excellente, et il n’a pas d’historique de sanctions pour des manipulations de plateformes ou pratiques frauduleuses envers ses clients. Un autre point positif concerne l’assurance supplémentaire de 1 000 000 € souscrite par le broker sur vos fonds, bien qu’une faillite du broker soit hautement improbable.

Communication globalement saine et équilibrée, sans promesses de gains faramineux et autres bonus de bienvenue. Contenu pédagogique fourni, regroupé dans une section du site appelé Trading Academy

Pas de conseil en investissement douteux, pas d’appels téléphoniques insistants pour faire pression sur les clients afin qu’ils déposent des fonds sur leur compte

Aucune difficulté à retirer les fonds et les gains du compte, retraits faciles et rapides, que ce soit par virement ou carte bancaire ou encore via un portefeuille électronique (Neteller, Skrill, PayPal)

Pas d’historique légal significatif, réputation en ligne excellente, jamais dans la liste noire de l’AMF (France) ni d’autres organismes tels que la FCA (Royaume-Uni)

Courtier régulé à Chypre pour ses services fournis en France, un litige non résolu à l’amiable avec eToro devra être traité au niveau de la CySEC et non auprès du Médiateur de l’AMF

Protection à hauteur de 20 000 € sur vos fonds en cas de faillite d’eToro, plus une assurance supplémentaire de 1 000 000 € souscrite par eToro pour votre compte

 

eToro : un broker présent en France depuis 2010
> Informations générales
Nom Etoro (Europe) Limited
Création 2007
Pays Chypre
Régulateur CySEC (Cyprus Securities Exchange Commission)
> Entité autorisée en France
Nom Etoro (Europe) Limited
Adresse d’origine 4 Profiti Ilias Street Kanika Business Centre 7th Floor Germasogia
Pays Chypre
Régulateur CySEC
Référence ACPR REGAFI n°29552 du 12 avril 2010
Service client Courriel uniquement

De 8h à 20h

> Garanties
Protection des dépôts Jusqu’à 20 000 € + Assurance supplémentaire 1 000 000 €
Protection contre les soldes négatifs Oui

 

plateforme trading etoro

 

Quels instruments trader avec eToro ?

 

En matière de Forex, eToro permet de trader environ 50 paires de devises. Bien entendu, on retrouve également un ensemble d’indices, de matières premières, d’actions et cryptos en CFD. eToro est aussi un courtier-actions, proposant près de 400 actions en direct !

→ eToro conviendra mieux pour de l’intraday ou du swing trading sur le Forex, le scalping n’étant pas autorisé comme le broker l’indique clairement sur son site web

Le modèle d’exécution est celui d’un market maker, c’est-à-dire que le broker constitue votre contrepartie sur chacun de vos trades. Comme la majorité des brokers Forex, son modèle combine ce qu’on appelle un A-Book et un B-Book : d’un côté, un « paquet » de trades est envoyé au niveau du marché interbancaire ; de l’autre, eToro confronte les ordres clients en interne, par le biais d’un ensemble d’outils appelés non dealing desk

Le levier est modulable de 1:1 à 1:30 sur les paires majeures (telles que l’EUR/USD) et à 1:20 sur les paires mineures (telles que l’USD/TRY) et les paires cross (telles que l’EUR/GBP). Pour rappel, un levier de 1:30 signifie que vous n’immobilisez que 3,30% du capital total. Ou plus simplement, 1$ sur votre compte vous permet d’ouvrir une position pour 30$.

 

eToro : instruments négociables
Brokers eToro XTB Trading212
> CFD
Paires de devises 47 49 167
Actions 2000 1800 1700
ETF 145 114 28
Indices 13 42 23
Matières premières 14 22 26
Crypto – monnaies 16 25 16
> Autres actifs
Actions 200

(17 marchés)

2480

(17 marchés)

1700

(7 marchés)

ETF 145 220 200

 

Comment fonctionne le trading social avec eToro ?

 

Dans les faits, il y a deux fonctionnalités de trading social : CopyTrader permet de copier les trades d’un trader eToro, tandis que le CopyPortfolio fonctionne par le biais de mini-fonds d’investissement bâtis par eToro ou un partenaire expert, dans lesquels il vous suffit de placer du capital.

CopyPortfolio est l’option la plus intéressante si vous voulez déléguer votre investissement. On est plus dans de l’investissement social que du trading. Pensez-y comme à un ETF avec un ticket d’entrée fixé par eToro à 5000 $.

Il y en a trois sortes : 

  • les Partner CopyPortfolios
  • les Market CopyPortfolios
  • les TopTrader CopyPortfolios

Les PartnerCP représentent selon nous les plus intéressants. On peut voir que les portefeuilles sont réellement rentables, et à bien y regarder ils sont gérés par des partenaires sérieux, parmi lesquels on repère de grands noms de l’investissement.

Voici quelques exemples de portefeuilles made in France ☺, performances comprises :

eToro CopyPortfolios
Portefeuille Gérant Composition Perf

2020

Perf

2019

Smart Equity Portfolio ALTIA Investment (France) Actions de grosses capitalisations boursières (Apple) +33,13 % +20,14 %
Napoleon-X Napoleon Crypto (France) Cryptomonnaies à forte croissance (ADA, ETH, BTC, LTC …) +191,16 % -16,69 %

 

CopyTrader est une option beaucoup plus risquée, car il s’agit de copier un fournisseur de signaux non-professionnel, voire carrément amateur !

Une analyse des profils nous a montré qu’il y a beaucoup de traders inexpérimentés, qui ne sont pas des experts du marché boursier.

Ensuite il faut savoir que leurs performances ne seront pas égales à vos performances, puisqu’il y a des frais à payer et des écarts lors de l’exécution des ordres copiés.

Il est donc préférable de commencer avec un compte de démonstration, d’apprendre comment cela fonctionne et d’utiliser les CopyPortfolios.

 

Quels sont les frais d’eToro sur le Forex ?

 

Les spreads d’eToro sont dans la bonne moyenne. Après plusieurs mises à jour consécutives de ses tarifs, les spreads d’eToro ont drastiquement baissé pour s’aligner sur ceux la concurrence.

On est donc loin des frais exorbitants qui ont longtemps valu au broker la réputation de piège à débutants.

Un spread de 1,1 pip sur la paire EUR/USD, ce qui est très correct et dans la bonne moyenne du marché. eToro ne donne cependant pas les spreads moyens ni les spreads typiques à différentes tranches horaires de la journée, comme le fait IG par exemple

Des frais de roulement CFD sous la forme d’un taux swap journalier sur les positions Forex que vous détenez d’un jour sur l’autre, uniquement si vous avez une position avec levier.

→ Une marge de change sur vos dépôts en euro, égale à 150 pips : si le taux EUR/USD est de 1,1000 par exemple, le taux appliqué sera de 1,1150 – un dépôt de 200 € verra votre compte crédité de 239 $ au lieu de 236 $, soit un coût de 3 $

Une marge de change sur vos retraits, suivant le même principe

L’analyse des frais sur les trades fermés est possible, on peut consulter le détail pour chaque trade en cours ou déjà clôturé dans l’historique 

 

eToro : principaux frais de trading et frais annexes
Brokers eToro XTB Trading 212
> CFD devises / Forex
EUR/USD 1 pip 0,9 pip 1,9 pip
GBP/USD 2 pips 2,5 pips 2,6 pips
USD/JPY 1,8 pip 1,8 pip 1,8 pip
> CFD Indices
CAC40 1,2 pips 1,2 pips 1,2 pips
DAX30 1 pip 1 pip 1 pip
> Frais secondaires
Frais de retrait 5 $ 0 € 0 €
Frais d’inactivité 10$/mois (à partir du 12ème mois d’inactivité) 10€/mois (à partir du 12ème mois d’inactivité) 0 €
Commission de change 0,50% 0,50%

 

Quelle expérience de trading avec la plateforme de trading eToro ?

 

La plateforme de trading eToro est orientée vers la simplicité. Pour un débutant en Forex trading, c’est donc l’idéal car on peut placer un ordre avec un montant ou un volume en lots. Les passages d’ordres sont rapides et sécurisants, le ticket d’ordre permettant de modifier toutes les options (levier, stop-loss, take-profit …)

→ Les passages d’ordres se font via un portail web ou une appli mobile. Le compte de trading eToro n’est pas utilisable avec un logiciel comme MetaTrader 4 ou ProRealTime

Tous les types d’ordres sont utilisables : au marché, à seuil de déclenchement, stop, GTC … Les stops suiveurs sont également disponibles

 

screenshot etoro

 

Impossible d’utiliser un Expert Advisor pour trader le Forex et les CFD avec le compte, impossible également d’installer des indicateurs personnalisés 

L’analyse technique est possible sur les graphiques eToro : MACD, RSI, bandes de Bollinger, retracements de Fibonacci, nuages Ichimoku … tous les indicateurs techniques les plus utilisés sont disponibles. Vos setup peuvent être sauvegardés pour être réutilisés à la prochaine ouverture

Sécurité renforcée, avec possibilité de sécuriser le compte avec une authentification en deux temps, mais pas encore par identification biométrique (TouchID)

 

eToro : les outils de trading
> Plateforme de trading
eToro Web, Mobile
> Styles de trading
Scalping Non
Hedging Oui
> Avis utilisateurs
AppStore 4,6/5 (5 avis)
Google Play 4,3/5 (83 372 avis)

 

Quels sont les avis clients sur eToro ?

 

Avis clients eToro : focus sur les évaluations TrustPilot
Note TrustPilot 3/5 (6232 avis) ⭐⭐⭐
Décomposition 26% Excellent

12% Bon

5% Moyen

5% Passable

51% Mauvais

 

→ Commentaires positifs les plus récurrents sur la plateforme : expérience de trading « géniale », « facile », « belle », « simple » …

→ Beaucoup de retours utilisateurs positifs sur les CopyPortfolios, très rentables et peu onéreux en matière de frais

→ Commentaires récurrents sur des délais inhabituellement longs sur les retraits, relances multiples nécessaires d’autant que le service client n’est disponible que par courriel

→ Ouvertures de compte parfois laborieuses, plusieurs semaines avant que l’ouverture soit validée par le broker

 

Comment ouvrir un compte avec eToro ?

 

Ouvrir un compte eToro est rapide et prend généralement 48h pour être validé. A condition d’envoyer les bons documents :

  • Justificatif de domicile (ex : facture d’électricité de moins de 6 mois)
  • Pièce d’identité (passeport ou carte d’identité)

→ La procédure KYC du broker inclut un questionnaire incluant des questions concernant la situation professionnelle du nouvel investisseur, son niveau de connaissance des marchés boursiers, son niveau de prise de risque acceptable, son objectif d’investissement …

 

Ouverture de compte eToro 
Devise du compte USD uniquement
Dépôt initial min 250 $
Moyens de paiement acceptés
  • Virement bancaire
  • Carte bancaire
  • PayPal
  • Skrill
  • Neteller
Documents requis
  • Justificatif de domicile (ex : facture d’électricité de moins de 6 mois)
  • Pièce d’identité (passeport ou carte d’identité
  • Questionnaire (à remplir)
Délai 48 h max

 

En conclusion : faut-il trader le Forex avec eToro ?

 

👌 Nous recommandons de trader le Forex avec eToro :

  • si vous faites vos premiers pas dans le trading Forex, et notamment si vous souhaitez commencer par faire de l’intraday ou du swing trading sur les paires majeures telles que l’EUR/USD et l’USD/JPY
  • si vous voulez déléguer la gestion d’un capital dans des portefeuilles à haute performance gérés par de véritables experts, par le biais des CopyPortfolios

Un des principaux atouts d’eToro réside dans les … frais de trading. Paradoxalement, on pouvait craindre le pire sur les frais du broker, mais ceux-ci sont franchement compétitifs sur la majorité des paires de devises.

C’est au niveau des frais secondaires que le broker pèche encore un peu. A cause du compte uniquement libellé en dollar, vous encourez des marges de conversion sur les dépôts et les retraits.

Le trading social made in eToro se révèle comme un excellent raccourci, à condition qu’il soit temporaire et non une fin en soi. Car copier un trader eToro est une fausse bonne idée, surtout qu’eToro n’a pas encore mis en place de système de « certification » – difficile pour un client débutant, même avec un gros effort de transparence sur les stats, de bien comprendre le risque associé aux grosses performances affichées : martingale ? coup de chance ? bonne analyse technique ?

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