Meilleur broker forex : Comparatif broker trading 2023

Lorsque l’on souhaite débuter sur le Forex il faut une formation Forex mais aussi réaliser une étape cruciale: trouver un broker Forex (également appelé courtier). Cette étape n’est pas à prendre à la légère, car le courtier que vous choisirez vous accompagnera tout au long de votre parcours de trader sur le Forex. Il est donc important qu’il soit un partenaire de qualité.

L’offre est de plus en plus vaste, et les courtiers qualitatifs et sérieux se retrouvent mélangés à d’autres qui le sont beaucoup moins. Il devient donc difficile de s’y retrouver. Voici donc notre palmarès des meilleurs brokers Forex 2023 pour vous aider !

 

 

⚠️Avertissement : Le trading sur le Forex implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. Une étude de l’AMF menée en 2014 et portant sur les quatre années précédentes montre que 89% des particuliers actifs sur le Forex ou les CFD perdaient de l’argent. Les courtiers Forex ne sont que des intermédiaires, et ne peuvent pas vous prémunir d’une perte. Alors n’investissez dans le Forex que des sommes que vous êtes prêts à perdre, et restez prudents dans vos investissements.

 

 

Notre top 3 des meilleurs brokers Forex et Trading en 2023

 

Si vous souhaitez aller à l’essentiel, vous pouvez directement retrouver notre top 3 des brokers Forex ci-dessous.

Pour établir cette sélection, nous nous sommes basés sur la méthode de sélection de courtier détaillée dans la suite de cette page.

Position	Note	Broker
#1	9/10	eToro	Deposit min. faible de 50$ ! Attention: 78% des investisseurs perdent de l’argent en tradant les CFD avec ce broker.	Voir l’offre
#2	8,5/10	Admiral Market	Attention: 75% des investisseurs perdent de l’argent en tradant les CFD avec ce broker.	Voir l’offre
#3	8/10	XTB	Attention: 72% des investisseurs perdent de l’argent en tradant les CFD avec ce broker.	Voir l’offre

 

N°1 – eToro: Le meilleur broker Forex en 2023 pour débuter le trading

 

eToro est un broker Forex que nous recommandons tout particulièrement aux traders débutants. Il s’agit d’un courtier permettant de trader sur de nombreux marchés et pas seulement sur le Forex.

C’est le meilleur Broker Forex en 2023 mais pas que ! Vous pourrez aussi facilement trader des indices, des actions et des cryptomonnaies.

Ces tarifs sont parmi les plus compétitifs du marché et sa plateforme robuste accompagnée des offres de copy trading, permettant de copier les stratégies des traders les plus performants, en font un Broker excellent pour les traders débutants. Enfin la possibilité d’ouvrir un compte de démo sur eToro est appréciable pour prendre en main la plateforme et tester vos premières stratégies sans réaliser de dépôt au préalable.

L’absence de frais de dépôt et la possibilité de trader plus de 40 paires de devises en font un partenaire de choix pour vos activités de trading sur le marché du Forex. Pour en savoir plus vous pouvez lire notre avis détaillé sur eToro.

 

Voir l’offre d’eToro

Attention: 78% des investisseurs perdent de l’argent en tradant les CFD avec eToro. Assurez vous de bien comprendre le trading Forex et les CFD avant d’investir.

 

N°2 – Admiral Market: le broker Forex parfait pour traders expérimentés et exigeants

 

Si vous faites du scalping ou que votre stratégie repose beaucoup sur la mise en place d’indicateurs automatisés, l’accès à MetaTrader et aux nombreux instruments d’analyse technique fournis par Admiral Markets seront appréciés.

Ce broker trading est en réalité adapté à tous les niveaux de trading et ses frais de courtage sont parmi les plus faibles du marché. On regrettera simplement une brique de trading sociale moins évoluée que chez eToro. Raison pour laquelle Admiral Market ne se classe que de très peu à la deuxième place.

 

Voir l’offre Admiral Markets

Attention: 75% des investisseurs perdent de l’argent en tradant les CFD avec Admiral. Assurez vous de bien comprendre le trading Forex et les CFD avant d’investir.

 

N°3 – XTB: Le Broker Forex pour trader polyvalent

 

A l’instar des autres courtiers, XTB tend à se développer vers d’autre marchés tels que la Bourse ou les cryptos. Sans être la meilleure offre pour le trading en Bourse, le broker XTB propose une belle alternative pour les traders Forex qui souhaitent diversifier leurs stratégies et portefeuilles d’actifs.

Bien que dans notre trio de tête nos trois brokers soient extrêmement fiables, nous sommes sensibles à la présence d’une agence parisienne pour le broker XTB ainsi qu’à une régulation française.

La disparition de MetaTrader depuis peu est cependant un manque d’après nous mais qui est rapidement comblé par la présence de nombreux actifs et de tarifs très intéressants.

 

Voir l’offre XTB

Attention: 72% des investisseurs perdent de l’argent en tradant les CFD avec XTB. Assurez vous de bien comprendre le trading Forex et les CFD avant d’investir.

 

Quelques explications sur la méthodologie derrière notre comparatif des meilleurs broker Forex

 

Pour réaliser notre sélection des meilleurs courtiers Forex, nous nous sommes appuyés sur plus de 8 critères qui sont à nos yeux primordiaux :

• La régulation (autorisé dans l’UE ? pas présent sur la liste noire de l’AMF ?)
• La sécurité des fonds (comptes ségrégués ? en Europe ?)
• Les marchés proposés
• La plateforme de trading (plateforme web propre au broker, application mobile, MT4, MT5… ?)
• La qualité du service client
• Le spread / les frais de courtage
• L’effet de levier disponible
• L’offre de formation

Tous les courtiers sélectionnés sont donc des courtiers Forex fiables, faisant preuve de sérieux. Nous avons ensuite réalisé 2 comparatifs ciblés, l’un axé sur les tarifs, et l’autre sur la qualité des services offerts. Attention cependant tous les courtiers que nous avons passés au banc d’essai n’apparaissent pas forcément dans ce dossier. Nous avons sélectionné les meilleurs.

 

Broker Forex Comparatif 2023 des tarifs

 

Les frais appliqués par les courtiers Forex sont généralement composés :

1. Du spread (qui peut être fixe ou variable)
2. Du swap en cas de maintien de positions ouvertes plus d’une journée
3. éventuellement de commissions (généralement facturées sur des comptes avec un spread très bas ou nul).

Nous allons ici nous concentrer sur le spread pour des comptes de type « standard » afin d’avoir un point de comparaison équivalent entre brokers.

 

Broker	Note	Frais appliqués
Admiral	9.2/10	Spreads à partir de 0.6 pip sur les paires majeures	Voir l’offre Attention: 75% des investisseurs perdent de l’argent en tradant les CFD avec ce courtier.
AvaTrade	9/10	Spreads à partir de 0.9 pip sur les paires majeures	Voir l’offre
eToro	8,5/10	Spreads à partir de 1 pip sur les paires majeures	Voir l’offre Attention: 78% des investisseurs perdent de l’argent en tradant les CFD avec ce courtier.
Vantage FX	7,5/10	Spreads à partir de 1.4 pip sur les paires majeures	Voir l’offre
XTB	9/10	Spreads à partir de de 0.9 pip sur les paires majeures	Voir l’offre Attention: 72% des investisseurs perdent de l’argent en tradant les CFD avec ce courtier.

Comme vous pouvez le constater, en termes de tarifs, la bataille est serrée. AvaTrade, XTB et eToro sont dans un mouchoir de poche avec des spreads débutant à 1 pip ou moins sur les paires majeures. Vantage FX est un peu derrière avec des spreads à partir de 1,4 pip.

 

Grille comparative détaillée des frais par devise des meilleurs Brokers Forex

 

Le critère des frais de trading de devise est primordial pour trouver le meilleur broker forex. Voici notre comparatif des spreads pour les paires de devises majeures ainsi qu’un détail sur la présence potentielle de frais cachés pour les courtiers. Vous trouverez aussi un lien vers une grille tarifaire pour analyser en détail l’offre de ces brokers.

Paire de devises	Spread Moyen eToro	Spread Moyen Admiral	Spread Moyen XTB
EUR/GBP	1.5	1,1	1
EUR/USD	1	0,6	0,8
EUR/JPY	2	1,2	>10
EUR/CHF	5	1,5	1,5
GBP/USD	2	1	2,2
GBP/JPY	3	1,9	>10
GBP/CHF	4		4,5
USD/JPY	1	0,8	>10
USD/CHF	1.5	0,8	1,9
Frais d’inactivité ?	✅ Frais d’inactivité de 5 € par mois au bout de 1 an	✅ Frais d’inactivité de 10 € par mois au bout de 2 ans	✅ Frais d’inactivité de 10 € par mois au bout de 1 an
Détail tarifs Forex et CDF	Grille Tarifaire Broker eToro	Grille Tarifaire Broker Admiral	Grille Tarifaire Broker XTB

 

Sachez aussi que l’ensemble de ces courtiers en ligne proposent des frais de swap, c’est à dire que si vous conservez des CFD durant la nuit vous serez facturé. De même que tous ont des frais de conversion lorsque vous souhaitez déposer ou retirer de l’argent car la monnaie de ces plateformes n’est pas l’euro mais le dollar !

Enfin sachez que ces tarifs de spreads sont susceptibles d’être revus à la baisse ou à la hausse selon votre volume de trade. En effet la plupart des spreads diminuent si vous passez plus de trades. C’est le cas par exemple chez Xtb car votre offre de tarification dépendra du nombre de trades que vous passerez par mois.

 

 

Comparatif 2023 des offres de service sur les Brokers Forex

Ce comparatif de broker Forex se concentre sur l’accès aux produits financiers, la qualité de sa plateforme de trading, les outils de trading disponibles mais aussi la présence d’un support de qualité. Nous avons aussi ajouté la notion de compte démo et de dépôt minimum car ce sont deux critères importants pour les débutants.

Broker	Note	Marchés / Produits	Plateforme(s)	Service client
AvaTrade	8,5/10	Forex Actions Obligations ETF Indices Options Matières premières Cryptomonnaies Dépôt min : 100€ ✅ Compte démo gratuit	MT4 / MT5 / WebTrader / Application mobile	Disponible du lundi au vendredi de 5h à 21h (GMT) Joignable par email, téléphone (entre 6h et 15h GMT pour un interlocuteur français), chat	Voir l’offre
eToro	8/10	Forex Actions ETF Indices Matières premières Cryptomonnaies Dépôt min : 50$ ✅ Compte démo gratuit	Plateforme web accessible sur PC, mobile et tablette Fonctionnalité de trading social	Uniquement en ligne via un système de tickets, ou par chat	Voir l’offre Attention: 78% des investisseurs perdent de l’argent en tradant les CFD avec ce broker.
Vantage FX	7/10	Forex CFD sur actions Indices Matières premières Cryptomonnaies Dépôt min : 200$ ✅ Compte démo gratuit	MT4 / MT5 / WebTrader / Application mobile	Disponible 24h/24 5j/7 Joignable par mail, téléphone, chat Principalement en anglais	Voir l’offre
XTB	8/10	Forex Actions ETF Indices Matières premières Cryptomonnaies Pas de dépôt min ✅ Compte démo gratuit	Plateforme web accessible sur PC, mobile et tablette / Application de bureau	Disponible 24h/24 5j/7 Joignable par mail, téléphone, chat Bureau à Paris	Voir l’offre

 

Au niveau de la qualité des services offerts, XTB se distingue encore en donnant accès à la majorité des produits financiers, via une plateforme complète et polyvalente, ainsi que grâce à son service client facilement joignable. La présence d’un bureau à Paris est un petit plus qui fait la différence.

Sa plateforme de trading a cependant diminué car AvaTrade et eToro proposent également un niveau de prestation très satisfaisant. AvaTrade offre notamment le plus grand panel de produits financiers. De son côté, eToro se démarque avec sa fonctionnalité de trading social, mais son service client difficile à joindre en direct le pénalise.

Vantage FX est une nouvelle fois en retrait. On constate entre autres l’absence d’ETF, et un service client avec lequel il peut être difficile de communiquer pour un trader français.

Règlementation et effet de levier par devise pour chaque Courtier en ligne

Bien évidemment les courtiers en ligne présentés ici sont des brokers Forex fiables du fait de leur réglementation en règle ainsi que d’un historique solide. Depuis août 2018, l’autorité des marchés financiers (ESMA a publié de nouvelles limites selon les niveaux de leviers pour les FOREX. Ainsi vous ne pourrez jamais dépasser :

1. 1:30 pour les paires Forex majeures
2. 1:20 pour les paires Forex mineures et CDF indices importants
3. 1:10 pour les CFD matières premières

Effet de levier max par broker

Pour l’ensemble des courtiers cela nous donne une limite de l’effet de levier comme suit:

Paire de devise	Effet de levier max proposé par les broker Forex en Europe
EUR/GBP	01:30
EUR/USD	01:30
EUR/JPY	01:30
EUR/CHF	01:30
GBP/USD	01:30
GBP/JPY	01:30
GBP/CHF	01:20
USD/JPY	01:20
USD/CHF	01:20

Sachez que Admiral propose un effet de levier 1:500 pour les traders qui remplissent les conditions « trader professionnel ». Ce super levier est extrêmement risqué et vous ne pourrez pas y accéder sans être un trader institutionnel.

 

Bien comprendre ce qu’est un broker Forex

Vous n’êtes pas forcés de lire cette section pour choisir un broker. Il est cependant recommandé de bien comprendre ce que font les brokers pour vous permettre de trader le Forex. Si vous êtes en mesure d’appréhender les différents types de fonctionnement vous serez plus à l’aise avec les offres de services des différents courtiers et réaliserez un meilleur choix. L’objectif de cette section est de vous permettre de réaliser un meilleur choix par une meilleur compréhension des mécanismes de courtage et de tarification des brokers sur le marché du Forex.

 

Les différents types de Broker et leurs frais de courtage sur le marché du Forex

 

Basiquement un Broker Forex gère votre compte, il exécute vos ordres de trading et prélève généralement une commission sur chaque échange. Il n’est pas possible de trader sans un courtier, en effet c’est lui qui a accès aux marchés. Il est l’intermédiaire entre vous et le ou les marchés qui vous intéressent. En l’occurrence ici on s’intéresse principalement au trading sur le marché des changes, c’est à dire le Forex (FOReign Exchange Market)

Il existe trois types de courtier Forex : les « market maker », les courtiers ECN et les courtiers ECN+STP.

 

Type 1 : BROKER « MARKET MAKER » OU MM

 

Les courtiers « market maker » aussi appelés « dealing desk » sont des teneurs de marché. En tant que client vous achetez ou vous vendez directement à votre courtier, lequel affiche les prix d’achat et de vente qu’il veut. Ceux-ci peuvent donc être conformes à ceux des plates-formes interbancaires ou pas. Le courtier se rémunère en encaissant le spread (ou la fourchette en français) c’est-à-dire la différence entre la meilleure offre d’achat et la meilleure offre de vente. Généralement les courtiers « market maker » proposent des spreads fixes pour chaque paire de devises, qui sont bien évidemment connus à l’avance et sont plus importants que ceux proposés par les autres types de courtiers, lesquels proposent des spreads variables qui dépendent de l’offre et de la demande. En période de faible volatilité les spreads fixes sont généralement plus importants que les spreads variables, mais cela peut s’inverser en période de forte volatilité.

Par exemple avec un courtier MM, si vous souhaitez acheter de l’EUR/USD et que le spread affiché est 1,0891/1,0894 vous achèterez à 1,0894. En imaginant que vous souhaitiez vendre quelques instants plus tard et que le spread soit identique, vous vendrez à 1,0891. Vous aurez donc payé 3 pips de frais de courtage puisque votre courtier aura encaissé la moitié de la fourchette dans chaque sens.

On peut illustrer cela d’une autre manière : vous souhaitez acheter de l’EUR/USD, donc comme le spread affiché est 1,0891/1,0894 vous achetez à 1,0894. Un autre client au même moment souhaite vendre de l’EUR/USD. Il va donc le vendre à 1,0891. Votre courtier aura donc gagné 0,0003, soit 3 pips (donc 1,5 pips en provenance de chaque client).

Le courtier « market maker » n’est pas obligé de transmettre les ordres à une plateforme d’échange interbancaire, il peut décider d’assurer lui-même la contrepartie de votre position. Par exemple vous vendez la paire EUR/USD à 1,0894 et votre courtier fait la contrepartie. Si la paire monte, il vous la revendra plus cher lorsque vous la rachèterez. Votre courtier aura alors gagné de l’argent. Si par contre elle baisse, il vous la revendra aussi lorsque vous la rachèterez et votre courtier aura perdu de l’argent. C’est pour cette raison que les courtiers « MM » sont souvent accusés d’avoir intérêt à voir leurs clients perdre de l’argent.

Dans les faits, les courtiers « MM » détectent les clients « perdants » – ce qui est simple pour eux puisqu’ils ont accès à toutes les transactions de tous leurs clients –  et se portent contrepartie des ordres qu’ils passent plutôt que des ordres passés par les clients « gagnants ». Ils n’ont ainsi en réalité pas besoin de manipuler les cours, d’autant que la majorité de leurs clients sont perdants !

 

COURTIERS « STRAIGHT THROUGH PROCESSING » OU STP

 

Les courtiers STP (pour Straight Through Processing) reportent les ordres directement sur une plateforme du marché interbancaire. Dans ce cas, les spreads sont variables car ils reflètent la réalité de l’offre et de la demande, laquelle varie dans le temps au gré des annonces macro-économiques par exemple. Ainsi le spread peut augmenter considérablement à certains moments. Il est généralement corrélé à la volatilité des prix, ce qui se comprend aisément puisqu’il est un des constituants du prix.

Les courtiers STP ont généralement meilleure presse que les courtiers MM car leur mode de rémunération est plus clair : ils perçoivent une commission sur chaque ordre exécuté soit sous la forme d’une commission classique, soit sous la forme d’un élargissement du spread (d’un pip par exemple). Les choses sont effectivement plus transparentes qu’avec un courtier MM. Néanmoins, si vous bénéficiez généralement en tant que client de spreads plus faibles, c’est au prix de l’incertitude de leur évolution lorsque la volatilité augmente.

 

BROKER « ELECTRONIC COTATION NETWORK » OU ECN

 

Les courtiers ECN (pour Electronic Cotation Network) collectent les informations sur les offres de vente et d’achat auprès d’une ou plusieurs plateformes interbancaires, qu’ils consolident au sein d’un carnet d’ordres affiché au client. Ils peuvent être assimilés aux courtiers STP.

 

Quels sont les marchés accessibles par les broker trading Forex ?

 

On en parlait en introduction de ce comparatif des Broker Forex, aujourd’hui, plus aucun courtier n’est exclusivement dédié au Forex. La plupart des courtiers offre un accès à une grande variété de véhicules d’investissement tels que :

• CFD sur actions : les CFD sur actions permettent de prendre une position à la baisse ou à la hausse sur une action avec un effet de levier pouvant varier de 1 à 400 (hors régulation) ;
• CFD sur indices ;
• crypto-monnaies ;
• devises : nombre de paires de devises ;
• ETF : les Exchange Trading Funds sont des fonds indexés sur un indice de référence permettant de prendre très simplement une position sur un indice avec des frais minimum ;
• matières premières et métaux précieux ;
• obligations d’entreprises et/ou d’Etat.

Si la plupart des courtiers offrent un accès à la palette complète d’outils ci-dessus, le choix ou la variété des actifs sous-jacents peuvent être très différents d’un courtier à l’autre. Il convient donc de sélectionner un courtier offrant un accès au maximum d’actifs sous-jacents selon vos véhicules préférés. Par exemple si vous comptez opérer principalement sur les devises il faudra vérifier que le courtier choisi offre la plus grande variété de paires de devises possible. Ou si vous préférez utiliser des ETF il conviendra de voir combien d’ETF sont proposés par chaque courtier et sur quels indices de référence ils vous permettent d’intervenir.

 

Comment choisir le meilleur Broker Forex ? 4 étapes pour trouver le meilleur broker

 

Il n’y a pas en réalité UN meilleur courtier, mais des courtiers plus ou moins adaptés à différents besoins.

Si en vous basant sur les informations données sur cette page, et en choisissant un courtier figurant au top de notre palmarès des meilleurs courtiers Forex vous avez peu de chances de vous tromper, l’idéal est tout de même de réaliser une analyse plus approfondie des différentes offres proposées par les brokers en fonction de votre profil de trader.

En effet, selon que vous soyez plutôt adepte du scalping, du day trading, du swing trading, ou encore du position trading, vos besoins vont varier. Le nombre de trades et le montant de ceux-ci seront très différents. Vous pourriez également avoir besoin d’outils particuliers. Il est donc essentiel de trouver la formule qui vous sera adaptée, pour que vous puissiez trader dans les meilleures conditions.

Pour cela, vous pouvez procéder de la manière suivante :

 

N°1. Déterminer vos besoins avant de choisir un Broker Forex

 

La première étape consiste à définir le plus précisément possible vos besoins et vos souhaits. Vous pouvez les répertorier dans un tableau comme celui ci-dessous, en les classant sur 2 niveaux (indispensable et facultatif). Attention cependant à la partie support client, ne la mettez jamais dans la section « facultatif ». En cas de problème d’utilisation des outils fournis, d’impossibilité d’accès ou d’aide à l’utilisation, l’accès à un service de support (ou hot-line ou help desk) est primordial, dans des délais raisonnables, avec un interlocuteur compétent et si possible dans votre langue natale !

Parmi les éléments à déterminer comme important ou non dans votre choix de broker on peut noter la présence du trading social ainsi que la plateforme de trading.

 

Le trading social ou Copy Trading

 

Le trading social est un mix entre réseau social et plate-forme de trading. Certains courtiers comme eToro par exemple sont spécialisés dans cette forme de trading. Ils vous permettent ainsi de partager vos trades et de consulter les trades d’autres clients. Des palmarès de clients obtenant le plus de succès dans des catégories différentes sont ainsi disponibles et des fonctionnalités de suivi plus ou moins automatiques vous permettent de faire du « copy trading », c’est-à-dire de reproduire les prises de position d’un autre client.

Cette idée est séduisante, et même si les clients les plus copiés sont rémunérés par le courtier et si les performances passées ne préjugent pas des performances futures, cela peut vous donner des idées et vous permettre de vous améliorer.

 

La Plateforme de trading et les outils

 

Pour prendre position sur les marchés, vous devez utiliser les outils proposés par votre courtier. En général chaque courtier propose une plateforme d’accès basée sur un navigateur WEB ainsi qu’une application mobile dédiée.

Les critères de choix du courtier en terme d’outil proposé sont les suivants :

• disponibilité de l’outil pour votre environnement de prédilection : Windows, MacOS, Linux, Android, IoS ;
• fonctionnalités de l’outil pour votre ou vos environnements : certaines plateformes sont plus simples d’utilisation que d’autres. A l’inverse, les plateformes plus complexes offrent généralement des fonctionnalités plus avancées telles que le développement de stratégies de trading automatiques, le backtest de stratégies, la création d’indicateurs personnalisés, etc.
• certains courtiers proposent des plateformes propriétaires et « fermées », tandis que d’autres proposent des outils ouverts et interfaçables avec des applications tierces plus spécialisées.

Disponibilité des plateformes de trading et performance des brokers en ligne

 

Avant de vous engager avec un courtier, il peut être intéressant de consulter les avis de ses clients, si possible de longue date. Cela vous permettra notamment d’avoir une indication de la disponibilité de la plateforme proposée car rien n’est plus énervant que de se retrouver dans l’impossibilité de placer un ordre pour profiter d’un mouvement de marché ou encore pire pour sortir d’une position qui tourne mal ou déplacer un stop.

Il est aussi intéressant d’obtenir des informations au sujet de la vitesse d’exécution d’un ordre d’achat ou de vente car en période de forte volatilité cela peut avoir un impact important sur vos performances. A ce sujet, les courtiers MM peuvent présenter un avantage car comme ils traitent directement vos ordres, ils sont généralement plus rapides.

 

Indispensable
Toutes les principales devises disponibles
Accès aux actions via ETF et aux crypto également
Application mobile
Service client joignable par téléphone
Facultatif
Accès à MetaTrader
Formation et coaching

 

N°2. Estimer les coûts de trading Forex avec le courtier en ligne choisi

Il faut ensuite estimer les coûts, en fonction de votre style de trading et des offres proposées par les courtiers. C’est aussi l’occasion de vérifier qu’il n’y a aucun frais cachés. Il s’agit d’une étape primordiale qui peut s’avérer délicate car certaines informations seront cachées profondément dans les conditions générales de ventes !

Pour cela n’hésitez pas à passer en revue les conditions du trader. Voici les points à noter:

• Dépôts minimum, versements et retraits: Tous les courtiers n’ont pas les mêmes exigences en terme de dépôt minimum lors de l’ouverture d’un compte, ni en terme de versement et retrait, et ce aussi bien en ce qui concerne les montants minimum que les modes de versement ou retrait supportés. Les frais appliqués aux versements et retraits peuvent aussi être différents et doivent être pris en compte.
• Système de calcul des coûts de transaction: Comme expliqué dans la partie relative aux différents types de courtiers, les coûts de transaction peuvent être constitués uniquement des spreads (fixes ou variables) ou de commissions, ou d’un mix des deux. Il convient donc de comparer les coûts de transactions des courtiers qui ont retenus votre attention en calculant les frais qui s’appliqueront aux types de transactions que vous souhaitez réaliser.

Les coûts de transaction comprennent aussi les frais de financement pour les positions longues (ie acheteuses). Lorsque vous achetez un CFD par exemple avec un effet de levier, dans les faits vous empruntez de l’argent à votre courtier. Bien évidemment celui-ci vous facturera ce service en percevant un taux d’intérêt. Généralement le taux appliqué est indexé sur un taux tel que le LIBOR. Sur des positions avec un effet de levier important, le portage de la position sur plusieurs jours (par exemple la durée d’un week-end) peut générer des frais relativement importants et très variables selon les courtiers. Il est donc fondamental de comparer ces coûts avant de choisir un courtier.

• Lot minimum: La taille des positions sur le marché des devises s’exprime en « lots ». Ainsi un lot sur le Forex pour la paire de devises EUR/USD correspond à un investissement de 100 000 euros. Certains courtiers proposent des « mini-lots » correspondant à 10 000 euros par exemple sur la paire EUR/USD, ou des micro-lots correspondant à 1 000 euros sur cette même paire.

Tous les courtiers n’ont pas les mêmes exigences en termes de lots minimum pour chaque prise de position. Il est donc important de savoir quelles sont les tailles de positions minimales exigées pour les paires de devises ou les CFD qui vous intéressent.

• Levier maximum: Le levier maximum peut être très élevé. Pour les résidents français et dans le cas d’un courtier respectant les règles, celui-ci doit être limité à 20 pour les paires de devises dites « mineures » et 30 pour les paires dites « majeures ». Il peut être tentant d’utiliser des leviers supérieurs mais n’oubliez jamais les deux points suivants :

N’oubliez pas, la dissymétrie existant entre les pertes et les gains. Pour effacer une perte de 50% de votre capital il faut un gain de 100%. Une baisse de 1% en levier 100 vous ruine.

 

 

Estimation des coûts
Frais de dépôt / retrait
Frais d’inactivité
Coût pour un ordre de 1000€ sur l’EUR/USD avec un levier de 5:1 et un gain de 100 pips sur 10 jours
Coût pour un ordre de 100€ sur l’EUR/USD avec un levier de 100:1 et un gain de 10 pips sur une journée

 

3. Vérifier le sérieux du Broker Trading

Si vous souhaitez vous diriger vers un courtier qui n’est pas présent dans notre comparatif, assurez-vous qu’il soit sérieux, correctement régulé, que vos fonds seront en sécurité… Pour cela parcourez avec attention les différentes conditions et les documents légaux. N’hésitez pas à contacter le courtier en direct, un broker sérieux sera en mesure de vous répondre et de vous fournir les informations et justificatifs nécessaires le cas échéant. Votre objectif sera de trouver le régulateur du courtier qui fera office de garantie des dépôts.

La garantie des dépôts est un des points les plus importants à vérifier pour choisir un courtier Forex est celui concernant la garantie de vos dépôts, surtout dans le cas de courtiers de type « Market Maker » puisque ceux-ci sont susceptibles de subir des pertes plus importantes.

Il est donc nécessaire de choisir un courtier régulé.

Les régulateurs principaux pour l’Union Européenne sont :

• l’EFSA (Estonian Financial Supervision Authority) en Estonie ;
• la FCA (Financial Conduct Authority) au Royaume Uni, via le FSCS (Financial Services Compensation Scheme) ;
• l’ICS (Investors Compensation Fund) à Chypre.

Chaque régulateur offre des garanties différentes. Par exemple la FSCS garantit les avoirs des clients à hauteur de 85 000 livres (source) alors que la garantie offerte par l’ICS est de 20 000 livres (source).

Autre vérification à faire, la présence du courtier sur la liste noire de l’AMF. L’AMF publie régulièrement des listes noires de sociétés et sites non autorisés dont les sites de courtiers Forex ou produits dérivés sur crypto-actifs. Nous vous recommandons de consulter ces listes avant de choisir votre courtier. Les listes sont accessibles depuis ce lien : https://www.amf-france.org/fr/espace-epargnants/proteger-son-epargne/listes-noires-et-mises-en-garde

Il peut également être intéressant de chercher à récolter des avis supplémentaires, des retours d’expérience de traders utilisant les courtiers qui vous intéressent. Vous pourrez ainsi obtenir des informations importantes à côté desquelles vous auriez pu passer, ou que vous n’auriez tout simplement pas pu avoir autrement (qualité du service client qui peut évoluer, soucis techniques qui peuvent apparaître…). En effet, le meilleur moyen de juger un courtier, et d’avoir tous les éléments, est de l’utiliser.

Si vous avez besoin d’un élément pour trancher et que la sécurité est un élément important pour vous, vous pouvez analyser le niveau de sécurité du broker. Certains courtiers sécurisent mieux que d’autres l’accès à votre compte en proposant l’activation de dispositifs tels que l’authentification à double facteurs ou la restriction d’accès par adresse IP.

L’authentification à double facteurs consiste à obliger l’utilisateur à disposer de deux facteurs physiquement distincts pour pouvoir accéder à son compte. Le premier facteur est généralement un secret connu de lui seul, c’est-à-dire son mot de passe. Et le second facteur est généralement un dispositif physique qu’il est le seul à posséder. Par exemple son smartphone. Ainsi l’authentification à double facteurs pourra par exemple être constituée du mot de passe de connexion et d’un code à usage unique (ou OTP pour One Time Password) reçu par SMS.

La protection par limitation d’accès à une ou plusieurs adresses IP sources est une forme d’authentification à double facteurs plus restrictive puisque vous pourrez accéder à votre compte uniquement depuis une adresse IP associée à votre compte, généralement l’adresse IP publique de votre box. Cette protection est plutôt contraignante et plus appropriée dans des cas d’usage de type trading automatisé où votre compte est utilisé par une machine fixe.

 

Sérieux et sécurité
Régulation
Fonctionnement de la plateforme (Retours de clients)
Efficacité du service client (Retours de clients)
Non blacklisté par l’AMF
Sécurité technique de la plateforme

 

4. Quelle est votre aversion au risque ?

 

En France, le régulateur impose des obligations aux courtiers qui souhaitent disposer d’un agrément. Les brokers doivent obligatoirement proposer à leurs clients des comptes à risque limité comportant notamment une protection contre le solde négatif, des stop loss garantis et des effets de levier limités. Les courtiers qui respectent ces obligations les appliquent automatiquement aux résidents français, ce qui peut vous empêcher de prendre certaines positions ou vous limiter dans vos actions, mais vous offre une protection non négligeable.

Cela peut être important pour vous et c’est ce que nous recommandons la plupart du temps. Les courtiers proposant des comptes à risque limité vous offriront plusieurs avantages :

• Protection contre le solde négatif: Les comptes à risque limité ne peuvent présenter un solde négatif. Ainsi dans le cas de forts décalages de cotation sur une ou plusieurs positions en levier qui conduiraient à un solde négatif, le courtier doit compenser la perte et vous ne pouvez pas perdre plus que le solde de votre compte.
• Stop loss garanti: Un stop loss garanti est un ordre stop dont le prix d’exécution est garanti. Un ordre stop normal se transforme en ordre « au marché » lorsqu’il se déclenche. Il peut donc être exécuté à un prix très différent du prix qui le déclenche. Vous pouvez ainsi perdre beaucoup plus que ce que vous pensiez. Le stop loss garanti sera quant à lui exécuté au prix de déclenchement.

Par exemple si vous avez acheté à 100 et que vous posez un stop-loss à 90, dès qu’une transaction sera réalisée à 90, votre ordre de vente se déclenchera. Si à ce moment là la meilleure offre d’achat est à 80, vous vendrez à 80. Avec un ordre stop loss garanti, vous vendrez à 90 et c’est votre courtier qui prendra la perte de 10. Les stop loss garantis peuvent coûter plus cher que les stop loss non garantis, mais ils vous protègent de pertes non envisagées et surtout incontrôlées.

• Effets de levier limités: Le levier maximum utilisable est limité et dépend du type de véhicule d’investissement utilisé (voir rubrique « levier maximum »).

5. Faire le bilan avant de prendre sa décision

 

Pour terminer, faites un bilan des différents points analysés, pour pouvoir facilement comparer les différents courtiers :

	Courtier 1	Courtier 2	Courtier 3
Indispensable
Toutes les principales devises disponibles	✔	✔	✔
Accès aux actions via ETF et aux crypto également	✔	✔	❌
Application mobile	✔	❌	✔
Service client joignable par téléphone	✔	✔	❌
Facultatif
Accès à MetaTrader	✔	❌	❌
Formation	❌	✔	✔
Estimation des coûts
Frais de dépôt / retrait	Gratuit	2% sur les dépôts	Gratuit
Coût pour un ordre de 100€ sur l’EUR/USD avec un levier de 100:1 et un gain de 10 pips sur une journée	X€	XX€	XX€
Coût pour un ordre de 1000€ sur l’EUR/USD avec un levier de 5:1 et un gain de 100 pips sur 10 jours	XX€	XX€	XXX€
Informations supplémentaires
Régulation	✔	✔	Pas d’informations
Fonctionnement de la plateforme	✔	✔	Soucis avec les passages d’ordres via l’appli mobile
Efficacité du service client	✔	Difficile d’avoir un interlocuteur au téléphone	Délais de réponse (très) longs
BILAN

Appliquer cette méthode demande du temps, mais vous permettra d’économiser de l’argent par la suite en ayant choisi la meilleure offre. Surtout vous vous éviterez des problèmes en confiant votre argent à un courtier sérieux. Alors ne faites aucune concession et prenez le temps de bien analyser tous les éléments avant de faire votre choix.

 

 

Disclaimers
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