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Comment choisir une paire de devises à trader ? 

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Choisir une paire de devises à trader est crucial. De nombreux traders se focalisent sur la recherche des meilleurs points d’entrée, l’analyse technique d’une paire de devises … au lieu de comprendre sur quelle paire ils peuvent réaliser de bons trades et dans quelle direction.

Dans cet article, nous vous donnons les clés pour comprendre les caractéristiques-clés de n’importe quelle paire de devises, et des critères simples pour choisir vos paires de devises et trader le forex dans les meilleures conditions.

 

Classification des devises

Sur le Forex, les différentes monnaies nationales se négocient sous forme de paires de devises.

Dans chaque paire proposée par les brokers forex, vous retrouverez une devise de base et une devise de paiement.

La paire EUR/USD, par exemple a pour devise de base l’euro (EUR) et pour devise de paiement le dollar américain (USD).

Pourquoi cela ? Pour faire simple, une transaction dans le cadre du trading forex est basée sur un achat et une vente simultanés : un broker forex achète du dollar en échange d’un équivalent en euro, et plus tard rachètera de l’euro grâce à l’équivalent en dollar.

 

Paire de devises : structure de la paire EUR/USD
EUR USD
Devise de base Devise de cotation/Devise de paiement

Les cours des devises, également appelés taux de change, sont exprimés ainsi : lorsque les cotations de l’EUR/USD sur le marché des changes indiquent 1,2130, cela signifie simplement que 1 EUR équivaut à 1,2130 USD à ce moment précis, 100 000€ pouvant donc être échangés contre 121 300$.

 

Paires de devises Majeures

Au nombre de 6, les paires de devises majeures représentent plus de 60% des transactions sur le forex.

Elles sont essentiellement liées au dollar américain (USD), qui totalise à lui seul près de 87% des transactions sur le marché des changes.

 

Paires de devises majeures  
Paire de devises Explication
EUR/USD Euro vs Dollar américain
USD/JPY Dollar américain vs Yen japonais
GBP/USD Livre sterling vs Dollar américain
USD/CHF Dollar américain vs Franc suisse
AUD/USD Dollar australien vs Dollar américain
USD/CAD Dollar américain vs Dollar canadien
NZD/USD Dollar néo-zélandais vs Dollar américain

 

Paires de devises Mineures

Les paires de devises mineures sont celles qui ne sont pas liées à l’USD mais à d’autres devises fortes sur le marché du forex : EUR, JPY, GBP, CHF, AUD et CAD.

On les appelle également « currency cross » en raison du croisement entre ces 6 devises. Ainsi des paires comme EUR/JPY et EUR/GBP sont des paires mineures particulièrement échangées sur le marché forex.

Voici quelques exemples de paires de devises mineures :

 

Paires de devises mineures  
Paire de devises Explication
EUR/GBP Euro vs Livre sterling
GBP/JPY Livre sterling vs Yen japonais
GBP/CAD Livre sterling vs Dollar canadien
EUR/CHF Euro vs Franc suisse
CHF/JPY Franc suisse vs Yen japonais

 

Paires de devises Exotiques

Les paires de devises exotiques sont des paires qui associent l’une des devises majeures (USD, EUR) avec une paire de devise d’un pays émergent.

Par exemple, une paire exotique est formée lorsqu’on cote le dollar américain (USD) par rapport à la Lire turque (TRY) ou au Forint bulgare (HUF).

Des courtiers comme eToro et FXCM proposent de très nombreuses paires de devises exotiques, dont voici quelques exemples :

 

Paires de devises exotiques  
Paire de devises Explication
USD/TRY Dollar américain vs Lire turque
USD/MXN Dollar américain vs Peso mexicain
USD/SEK Dollar américain vs Couronne suédoise
EUR/NOK Euro vs Couronne norvégienne
EUR/HUF Euro vs Forint hongrois
EUR/ZAR Euro vs Rand sud-africain

 

3 critères pour choisir une paire de devises à trader

Comment décider quelle paire de devises trader ? Plusieurs critères peuvent vous aider à sélectionner une ou plusieurs paires avant de trader le forex.

 

Le Spread

Le spread représente l’essentiel du coût d’une transaction sur le forex.

Le spread d’une paire de devises est l’écart entre son cours acheteur (ask) et son prix vendeur (bid).

Voici un exemple de cotation que vous retrouvez sur une plateforme de trading classique à l’image de MetaTrader :

 

Cours acheteur (ask) Cours vendeur (bid) Spread
1,33182 1,33172 0,00010 (= 1 pip)

 

L’EUR/USD affiche donc un spread de 1 pip. La valeur d’un pip étant de 10$ pour un contrat (en lots de 100 000$), votre broker sera rémunéré 1 pip x 10$ = 10$ pour un contrat.

Maintenant, imaginez la rémunération de votre courtier sur une paire de devises affichant un spread de 40 pips !

Plus le spread est important, plus la rémunération de votre broker sera importante.

Cela aura un impact particulièrement important si vous faites du scalping, c’est-à-dire si vous faites des trades sur des unités de temps réduites (1 mn, 5 mn, 15 mn).

Les paires de devises majeures (EUR/USD, USD/JPY …) affichent les spreads les plus faibles : en effet, les principales paires sont les plus « liquides » car elles sont les plus négociées sur le marché des devises.

 

La Volatilité

La volatilité représente l’écart entre le point le plus haut atteint par le cours et le point le plus bas, sur une période  donnée (un jour, une semaine, un mois …).

Plus une paire « bouge », plus elle est volatile : ses mouvements sont forts, fréquents et brutaux.

Pour un investisseur/trader cela veut dire plus de risques de perdre son capital, mais cela signifie aussi plus d’opportunités de faire des profits.

 

💡 Les paires de devises incluant le yen japonais (JPY) sont les plus volatiles (USD/JPY, AUD/JPY, CAD/JPY) : elles sont particulièrement appréciées par les traders chevronnés en raison des nombreuses variations à la hausse et à la baisse au cours d’une journée, appelées Amplitude quotidienne.

 

La devise de paiement

Comme indiqué plus haut, la devise de paiement (devise de cotation) est la devise située à droite de la paire de devises (USD pour la paire EUR/USD).

La devise de paiement détermine la valeur d’un pip (variation de 0,0001 du cours à la hausse/baisse).

Plus la valeur d’un pip est élevée, plus la devise se révèle attractive ! Voici par exemple les valeurs d’un pip pour chaque devise, pour un compte en euro et pour 1 lot (1 lot = 100 000 unités) :

Valeur de 1 pip sur plusieurs paires (compte en EUR)
Paire Valeur d’un pip
xxx/USD 8,23€
xxx/JPY 7,89€
xxx/GBP 11,07€
xxx/CAD 6,45€
xxx/CHF 9,24€
xxx/NZD 5,83€

 

Les paires de devises associant la livre sterling (GBP) comme devise de paiement sont les plus intéressantes car elles semblent vous faire gagner plus d’argent : en forex trading, la valeur d’un pip constitue donc un autre critère qu’il serait utile de prendre en compte …

 

En conclusion : choisir une paire de devises adaptée à son style de trading

Le spread (liquidité), la volatilité (amplitude quotidienne) et la devise de paiement (valeur du pip) ne sont évidemment pas les seuls critères pour aider les débutants à choisir vos paires de devises, parmi les 50+ proposées dans votre compte de trading.

Au final, ils vous aident à identifier la ou les paire(s) les plus adaptées à votre style de trading, c’est-à-dire celles où vous serez particulièrement performant dans la détection de signaux et qui colleront au mieux à votre stratégie de trading.

Par exemple, un adepte du scalping privilégiera une paire de devise volatile et affichant un spread faible et donc une forte liquidité, telle que l’USD/JPY ou l’EUR/GBP. Il utilisera beaucoup l’effet de levier pour amplifier ses profits.

A l’inverse, un adepte du swing trading souhaitera spéculer sur une paire peu volatile, avec des tendances bien marquées telle que l’EUR/USD.

Enfin ceux qui font du carry trade (vendre une devise avec un taux d’intérêt faible pour acheter une devise à fort taux d’intérêt) préfèreront éviter les principales paires et spéculer plutôt sur les paires exotiques telles que l’USD/TRY.

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